1、尽量避免快进快出、大额频繁；
2、还要避免分散转入集中转出、集中转让分散转出；
3、避免每日转入、转出金额基本一致以及避免不留余额现象；
4、避免过渡性质明显，避免转出方式全部为手机银行；
5、避免重复交易以及交易类型单一；
6、避免交易金额与客户的身份年龄职业不匹配；
7、避免资金主要流向房地产、珠宝玉石等洗钱风险较高的特定非金融行业；
8、避免账户24小时发生交易甚至凌晨也存在第三方支付转入交易现象；
9、转款尽量有个时间差，防止出现资金异常被冻结账户情形；
10、避免资金收付流向与企业经营范围明显不符，毫无关联度；
11、避免公司规模不大，流水却很大；
12、还要注意转款用途尽量与经营有关，比如往来款等。
